Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое Форекс и как он работает». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Международный валютный рынок Forex в том виде, в котором он существует сейчас, сформировался сравнительно недавно — чуть более 40 лет назад. До 1971 года обменный курс мировых валют был привязан к золотому стандарту, и после его отмены в 1976 году был введен новый принцип валютной торговли.
Особенности рынка Форекс
1. Многофункциональность. Основная задача Форекс — осуществлять обмен валют по наиболее выгодному курсу, однако центробанки используют этот рынок для валютных интервенций (чтобы стабилизировать курс национальной валюты), а трейдеры — для заработка.
2. Трейдинг из любой точки мира. Форекс — это не биржа со своим зданием, куда необходимо приходить, чтобы совершить сделку. Торговля на международном валютном рынке осуществляется посредством интернета, поэтому неважно, где находится трейдер: в Австралии, Канаде или Китае.
3. Время работы. Чтобы зарабатывать на Форекс, не нужно ждать определенного времени: торги ведутся круглосуточно с понедельника по пятницу. Это дает трейдерам большое преимущество, потому что можно торговать в свободное время.
4. Доступность для каждого. В торгах на валютном рынке принимают участие не только крупные банки, биржи и инвестиционные компании, но и простые трейдеры с небольшим стартовым капиталом.
5. Широкие возможности. Заработать на Форекс можно не только при росте валютного курса, но и при его падении. Это большое преимущество валютного рынка перед другими способами заработка: например, те, кто инвестируют в акции или золото, получают доход только тогда, когда их актив повышается в цене.
Отличительные особенности рынка Forex
Цены на Forex формируются путем соглашения между участниками торгов в зависимости от спроса и предложения на ту или иную валюту.
Среди множества особенностей международной торговой площадки все же можно выделить наиболее важные:
- Функциональность. Первоначальная цель создания — обмен валюты. Рыночные отношения позволяют осуществлять его по выгодным для участников курсам. Впоследствии трейдеры стали использовать Forex для заработка. Центральные банки всех стран совершают на этом рынке валютные интервенции с целью стабилизации курсов своих национальных денежных единиц.
- Отсутствие точной географической привязки к какой-либо локальной биржевой площадке. Это позволяет любому желающему круглосуточно осуществлять торговые операции из любой точки земного шара при наличии интернета. Трейдинг проводится с помощью специальной программы, устанавливаемой на компьютер или другие персональные устройства.
- Разнообразный состав участников рынка: мажоритарии (центральные банки, крупные коммерческие и инвестиционные организации), различные торговые фирмы, обычные трейдеры.
Как совершаются сделки
Любая денежная единица на Forex выражена трехбуквенным кодом. К примеру, пара «британский фунт / доллар США» выглядит следующим образом: GBPUSD. Валюту, находящуюся слева, называют базовой (в данном случае это GBP), а расположенную справа — валютой котировки (в данном случае USD).
Поскольку любой актив можно продать или купить, существует две цены:
- Bid (бид) — цена предложения. По ней продавец готов реализовать базовую валюту (в данном случае GBP) и приобрести валюту котировки (USD).
- Ask (аск) — цена спроса. По ней покупатель готов приобрести базовую валюту (GBP) и продать котируемую (USD).
У международного валютного рынка долгая и интересная история появления, которая показывает, как трансформировался финансовый мир с течением времени. Так, в 1971 году был отменен золотой стандарт, который регулировал денежное обращение в мире. По его принципам каждый доллар США был обеспечен определенным количеством реального золота, а другие валюты были обеспечены долларом.
На смену пришло регулирование Смитсоновским соглашением, которое раздвигало рамки возможного колебания валют до 9%. Но эта система также подходила далеко не всем. Поэтому в том же году появилось Ямайское соглашение, согласно которому валюты могли быть обменены в еще большем диапазоне цен, но все еще были привязаны к золоту.
Прошло время и были найдены изъяны и в этом своде правил. Поэтому с 1975 по 1978 происходили встречи так называемой «Большой семерки» — Германии, Франции, Японии, США, Великобритании, Италии и Канады, которые договорились, а МВФ принял окончательный ряд правил, согласно которым курсы всех в мире валют стали зависеть исключительно от спроса и предложения на свободноконвертируемом рынке, а не от решения государств, как это было ранее.
Это решение принесло финансовый порядок в процесс финансового обмена между странами и внутри банковской системы. В итоге постепенно ежедневный оборот валютных операций постепенно увеличился до 7 трлн. долларов.
Как зарабатывают на валютном рынке
Прибыль от торговли валютой возникает из-за разницы цен на покyпкy и на продажy. Для каждой валютной пары в один момент времени существует две цены: Bid (бид) — цена продажи и Ask (аск) — цена покупки. Ask всегда больше Bid, а их разница называется Spread (спред). Спред измеряется в пунктах.
Пункт — единица движения цены валютной пары. Для разных пар и разных брокеров он может отличаться. Например, один пункт цены EURUSD равен 0.0001 (0.00001 для «пятизначных» брокеров), а один пункт USDJPY равен 0.01 (0.001). Фраза «валютная пара EURUSD выросла на 10 пунктов» означает, что цена изменилась с 1.1000 до 1.1010, так как обычно имеется ввиду пункт для четырехзначных брокеров.
Трейдер может покупать разное количество валюты, которое измеряется в лотах.
Лот — стандартный объем валюты, который может купить трейдер. Один торговый лот валютной пары EURUSD равен 100000 евро. Благодаря кредитному плечу — своего рода финансовой помощи от брокера, вебинвесторы могут заключать полноценные сделки на рынке Форекс, не имея тысяч долларов в своём распоряжении. Кредит берется под залог собственных средств на торговом счёте, а проценты выплачиваются ежедневно в виде свопа.
Вы уже знаете что такое Форекс и как он работает, но вопрос остаётся открытым — как же зарабатывают на валютном рынке обычные люди? Сам процесс несложный.
Forex — это международный валютный рынок. По сути — виртуальная торговая площадка, на которой торгуют национальными валютами по свободным ценам. Все сделки происходят сугубо в онлайне — с помощью специальных торговых платформ (самые популярные на сегодня — MetaTrader 4, MetaTrader 5).
Помимо валют, на вышеупомянутых платформах трейдерам доступны для торговли криптовалюты, металлы, фьючерсные контракты, нефть, акции (в трейдинге такие активы называют торговыми инструментами).
Участники Форекс — банки, брокеры, различные финансовые учреждения (например, страховые компании или транснациональные корпорации) и индивидуальные трейдеры. Для последних выход на Форекс невозможен без посредников, потому что для прямой торговли им понадобились бы огромные капиталы: стоимость одного конвертационного платежа составляет от 60 до 300 долларов, поэтому на форексе не проводят прямых конвертаций небольших сумм. Для этого дешевле обратиться к брокерам, которые проведут конвертацию за определённый процент от суммы сделки. Именно они и выступают в роли посредника между трейдером и Форекс.
Доступ к Форекс можно получить в любой точке мира. Не важно, из США вы или живете в России — инструменты, котировки и рыночные тренды для всех одинаковые. Форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, кроме праздничных дней.
Любой субъект — от финансовых учреждений до индивидуальных трейдеров — может спекулировать на направлении движения конкретного торгового инструмента. Поэтому трейдеры пытаются анализировать рынок, чтобы предугадать падение или рост цен на валютные пары, которыми они торгуют.
Таким образом, Форекс это доступная возможность начать зарабатывать на движениях валютных пар и других инструментов.
Виктор Сперандео, партнер-основатель EAM Partners, LP говорит о Форексе:
«Ключ к успеху в торговле — эмоциональная дисциплина. Если бы интеллект был ключом, было намного больше людей, делающих деньги на торговле».
Что же, абсолютно справедливо.
Легендарный медведь Джордж Сорос дал такой комментарий:
«Рынки постоянно находятся в состоянии неопределенности, а деньги создаются путем дисконтирования очевидного и ставок на неожиданное».
А известный торговец сырьевыми товарами Майкл Маркус считает, что «торговля на валютном рынке — это талант. Без него, увы, не попасть в верхний эшелон успешных трейдеров. Здесь нужен врожденный навык. Это все равно, что быть великим скрипачом. Но быть компетентным трейдером и зарабатывать деньги — это навык, которому вы можете научиться».
Шаг 7. Когда в банках нервничают
Принципиальные «кризисные» преимущества рынка Forex заключаются в самих особенностях этого рынка. Forex оперирует огромными денежными средствами, которые никак не привязаны к какому-либо материальному носителю или границам, не связаны условиями изготовления, хранения, транспортировок какого‑либо продукта или спросом на него. Таким образом, рынка Forex, в отличие от фондового рынка, не касаются сложности с переоценкой стоимости активов (акций или имущества), падением производства, появлением таможенных барьеров. Пресловутой проблемы ликвидности для Forex попросту не существует. Деньги по определению обладают ее наиболее высокой степенью. А на этом рынке именно деньги становятся его главным товаром.
Более того, именно в период кризиса Forex имеет и ряд других преимуществ перед прочими вариантами инвестиций.
Например, кризис только увеличивает возможности рынка Forex. В период динамичного колебания курсов валют возможность получить значительную прибыль возрастает. Если какая‑то из валют под влиянием кризиса заметно понижается или повышается в цене – возникает отличный повод хорошо заработать на этом понижении или повышении.
Еще одно из преимуществ – экономия времени. Инвестируя в ценные бумаги, частный инвестор всегда стоит перед дилеммой – либо доверить свои средства в управление какой‑либо компании или фонду (которые в кризис подвержены риску банкротства), либо самому работать на фондовой бирже, что практически невозможно без профессиональной подготовки. И то, и другое – рискованно.
Как заметил когда‑то автору этих строк Александр Таркаев, один из интеллектуальнейших предпринимателей России, «любой капитал, который вы не двигаете собственным трудом, интеллектом и идеями, имеет тенденцию к исчезновению. Это как игра против казино: на долгой дистанции рано или поздно вы проиграете. Почему посторонние люди должны бесконечно долго защищать ваши интересы, когда вы сами за них не боретесь? Рано или поздно они вас либо обокрадут, либо просто проиграют. Или вы должны выстроить такой механизм контроля за этими людьми, что это и станет вашей работой – контролировать тех, кто контролирует ваши деньги…».
Forex – вариант компромисса для тех, кто хочет делать инвестиции, не отвлекаясь от своей основной работы или бизнеса. «Виртуальный» характер этого рынка дает возможность стать «инвестором по совместительству». Разумеется, это тоже некий компромисс: хорошо играет на валютном рынке тот, кто играет на нем профессионально. Но все же Forex отнимает меньше времени и внимания, чем классическая биржа.
Четвертое существенное преимущество – возможность валютного маневра. Взлеты и падения то одной, то другой валюты заставляют многих нервничать. Курсы валют динамично меняются, и, опасаясь потерь, люди пытаются конвертировать то в одну, то в другую валюту. «Переложиться» – возникло такое словечко в последнее время. В российских банках, например, осенью и зимой 2008–2009 годов, а затем в конце 2014 года шел целый поток клиентов, которые стремились досрочно забрать свои депозиты, дабы перевести рубли в доллары. Причем в другие годы такая же история повторялась с долларами – уже в обратном направлении. С не меньшими нервами.
Как рассказывал автору заместитель председателя правления одного крупного банка, однажды ночью его разбудил телефонный звонок клиента банка – очень известного актера: «Правда, что завтра доллар отменяют?».
Естественно, досрочно забирая депозит, вкладчик терял проценты и платил маржу за обмен валюты.
Forex же дает возможность вкладываться в ту или иную валюту, во‑первых, почти без потерь (вы платите минимальную комиссию брокеру), во‑вторых, молниеносно, в‑третьих, с возможной прибылью для вас.
На любые изменения курсов валют или информацию о состоянии дел в той или иной стране вы можете прореагировать открытием сделки на покупку или продажу валюты, которую вы считаете в данный момент наиболее перспективной или, наоборот, идущей на понижение.
И, наконец, пятое и самое «вкусное» преимущество – возможность получить высокую прибыль с минимальными вложениями. В отличие от фондового рынка, где для более или менее серьезных инвестиций требуется минимум 5–10 тысяч долларов, на рынке Forex вы можете начать инвестировать с минимумом средств. Например, в 500, 1000 или 2000 долларов. А так как под влиянием кризиса колебания курсов валют на рынке резко усиливаются, даже при минимальных вложениях можно получить максимальный уровень прибыли. Разумеется, риски, о которых мы уже говорили, тоже возросли.
Но, судя по настроениям на рынке, повышенная прибыльность выглядит все‑таки значимее повышенных рисков.
Многие финансисты согласны в этом случае со старым лозунгом эсеров: «В борьбе обретешь ты счастье свое».
И полагают, что Forex в период кризиса становится весьма привлекательным инструментом для частных инвестиций. Автор этих строк некогда вел инвестиционный портфель журнала «Карьера», который был открыт в 2008 году (в самый разгар финансового кризиса) и показал за год 87‑процентную прибыль. На Forex было направлено около четверти от суммы этого портфеля.
В конце концов, почему бы и нет? С тех пор как перерыт весь Клондайк, а Аляска из фронтира превратилась во вполне обычный штат США, отличающийся от других разве что высотой сугробов, именно Forex стал тем местом, где чаще всего реализовывалась пресловутая «американская мечта». И кто знает: возможно, следующим триумфатором будете вы?
Как отличить надежного брокера Форекс от мошенника
При выборе Форекс брокера важно не стать жертвой мошенника, так называемой «кухни» или компании «без адреса».
Для того чтобы помочь вам разобраться, чем отличается недобросовестная брокерская компания от надежной, мы выделили несколько признаков недобросовестного брокера и надежной брокерской компании:
| Надежная брокерская компания | Мошенники |
|---|---|
| В информации о компании указываются все плюсы и минусы; брокер работает как с начинающими, так и с опытными трейдерами | Предпочитают работать с начинающими трейдерами, очень много рекламных материалов для новичков |
| Комиссии и спреды четко указываются | Скрытые комиссии и платежи |
| Нет проскальзываний и сбоев в работе | Проблемы при активном скальпинге, серверы «зависают», частое проскальзывание |
| Служба поддержки отвечает быстро, консультанты достаточно квалифицированные | Техподдержка молчит, добиться быстрого решения проблемы невозможно |
| Вывод средств выполняется оперативно | Отзывы клиентов о проблемах с выводом заработанных средств |
| Компания с многолетней историей, большой капитализацией, наличием лицензии и огромным количеством положительных отзывов | Компания создана недавно, происхождение и размер уставного капитала неизвестны, лицензия не опубликована, отзывы клиентов негативные, либо отзывы положительные, но написаны как будто «под копирку» |
Когда работает рынок Форекс?
Теперь давайте разберемся когда работает рынок Форекс. Валютный рынок Форекс работает без перерывов 24 часа в сутки с понедельника по пятницу. Именно децентрализованность позволяет международному валютному рынку работать круглосуточно. Давайте остановимся на этом подробней.
Как мы уже говорили выше, в торговле на Форекс участвуют множество финансовых центров, которые расположены по всему миру. А как известно, на нашей планете присутствует множество часовых поясов. То есть в одной точке мира утро, а в другой уже вечер.
Раньше всего утро наступает в Японии, около 3 часов ночи по московскому времени. Это означает, что Японские банки первые начинают свои операции на рынке Форекс. Работу свою они продолжают приблизительно до 11 часов. Этот торговый временной промежуток на Форекс называют азиатской сессией.
Около 10 утра по московскому времени наступает день в Европе и европейские банки вступают в торговлю на Форекс. Продолжают свою работу они примерно до 18 часов. Этот торговый временной промежуток называют европейской торговой сессией.
В 16:00 день наступает в Америке и, соответственно, американские банки приступают к операциям на рынке Форекс. Продолжают торговлю они примерно до 1 часа ночи по московскому времени. Данный временной промежуток на Форекс называется американской торговой сессией.
В 00:00 часов в работу вступает еще один мировой финансовый центр – Австралия. Торговля там продолжается до 9 часов утра по московскому времени. И так продолжается все будние дни. Это позволяет рынку Форекс работать круглосуточно.
Доверительное управление
Если вам хочется приступить к работе прямо сейчас, не прилагая никаких усилий, передача денег профессиональному трейдеру станет оптимальным решением. Вы спросите – а как заработать на форекс таким методом? Все достаточно просто. Вам необходимо предоставить некоторую сумму денег, после чего управляющее лицо будет самостоятельно их приумножать. Доход разбит на доли, оговоренные заранее.
При выборе такой схемы заработка необходимо обязательно обратить внимание на историю торговли вашего трейдера. По наглядной статистике значительно проще определить степень риска при краткосрочном или долгосрочном сотрудничестве.
Если вы приняли решение вложить свои деньги в трейдера, которого рекомендует непонятный человек, необходимо сразу же отвергнуть такое предложение. Для комплексной оценки ваших знаний может оказаться недостаточно.
В таких ситуациях поможет технология ПАММ-инвестирования. Она работает таким образом, чтобы обеспечить возможность вложить деньги в нескольких трейдеров сразу. Как и при одиночном подборе трейдера, ПАММ-инвестирование также предусматривает деление дохода по заранее оговоренным схемам.
Forex (FOReign EXchange) — это мировой валютный рынок. Он представляет собой сеть национальных и коммерческих банков, брокерских компаний и других экономических агентов, осуществляющих покупку и продажу валюты.
Главное, что необходимо понять по теме forex – цена валюты постоянно изменяется.
Сейчас, к примеру, евро стоит 1,2 доллара, а через час уже 1,19. Стоимость одной валюты, выраженная в другой, называется котировкой. Каждая такая котировка попадает на график в торговой платформе и ставит на нем точку. Эта точка автоматически соединяется с предыдущей отметкой цены актива. Так на форексе, в режиме реального времени, рисуется график цены, а трейдеры сидят перед мониторами или экранами смартфонов и наблюдают за тем, как изменяется график, чтобы понять, когда же начать торговать.
Мы уже упоминали про распространенное современное решение – кредитное плечо. Суть его сводится к тому, что в момент открытия сделки к вашим собственным средствам брокерская компания добавляет свои, дополнительные. Размер такой щедрости колеблется от 1:1 (когда вы торгуете только на свои) до 1:500 (когда на каждый ваш доллар брокер добавляет еще 500).
Также брокеры часто позволяют своим клиентам торговать меньшими объёмами, чем торгуются на рынке, то есть дробными лотами. Стандартный размер минимальной трансакции около 100 000 $. Однако многие брокеры позволяют совершать сделки с десятой или сотой частью этой суммы.
Таким образом, получается, что присоединиться к торговле на глобальном рынке форекс и торговать суммами от $10000 можно даже с относительно небольшим капиталом, т. е. от $100.